¿Sospechas de fraude?

Aunque estamos haciendo grandes progresos para detener la mayoría de la actividad fraudulenta con nuevas tecnologías de pago como el EMV, sigue existiendo la posibilidad de que se produzca fraude. Si tienes sospechas de que se está produciendo un fraude, hay varias cosas que puede hacer para minimizar el riesgo y controlar la situación.

Si sospechas de fraude

Si tus empleados tienen sospechas sobre una tarjeta o un titular de tarjeta en algún momento de una transacción, diles que llamen al Centro de Autorización y soliciten una autorización código 10.

Una petición de autorización código 10 alerta a la entidad emisora de la tarjeta de una actividad sospechosa, sin alertar al cliente. Durante una llamada de código 10, el adquirente puede solicitar detalles de la transacción. La llamada será transferida al operador especial de la entidad emisora, quien dará instrucciones sobre las medidas a tomar.

Indica a tus empleados que, cuando descuelgue el operador, deberán decir «tengo una petición de autorización código 10» y hacer lo siguiente:

  1. Mantener la calma para evitar alarmar a la persona que ha presentado la tarjeta.
  2. Tener la tarjeta en cuestión en la mano para contestar cualquier pregunta
  3. Contestar las preguntas del operador con un tono normal, con un simple «sí» o «no». 
  4. Seguir las instrucciones del operador.
  5. Para seguridad de su personal, en ningún momento debe confrontar o intentar aprehender al cliente.

Si es necesario avisar a la policía, el operador lo hará mientras el empleado espera al teléfono.

Notificaciones de fraude

A veces se producen fraudes a pesar de haber adoptado fuertes medidas de prevención. Mantén la información de contacto para notificar el fraude fácilmente accesible y asegúrese de que sus empleados saben cómo utilizarla.

Contactos

Si se produce una transacción fraudulenta, solicita asistencia a las siguientes entidades:

  • Su banco o procesador de pagos
  • Su asesor jurídicol
  • El departamento de policía local o la  oficina del Servicio Secreto de EE.UU.